岐阜のファイナンシャルプランナー森利和　FPコンサルティング事業、中小企業コンサルティング事業、講師・講演事業

万一の時会社の安定存続のため

ご優待後の生活を優雅にすごすため、万一の時家族の生活保障と相続対策

役員・従業員が安心して働けるように

相続対策は“大切な家族への愛のかたちです”
中小企業の多くは同族会社です、同族会社のオーナーは相続税納税リスク大

中小企業は自社株評価が最重要
自社株評価がわからないと納税額も分割対策も何もできない

ライフプランの考え方を学び、人生三大資金（住宅・教育・老後）と生命保険、この4つの資金準備を一緒に考えます。
また、自己責任時代の年金・資産運用も学びます。

確定拠出年金導入および、継続的な投資教育をいたします。

FPに聞きたかったお金のことなど、個別に従業員のみなさまの相談にのります。

自分にとって、家族にとってとても大切な生命保険なのに、今入っている保険の保障内容がわからない、またどんな保険を選んだらいいのかわからない、そんな疑問に答えます。

• FPが伝えるライフプランの考え方を知っていただき、あなたのライフプランに合わせた万が一のリスクを確認します。
• あなたの必要保障額を知っていただきます。（公的保障も含めて）
• 現在の加入保険を確認。

• お客様に合わせたオーダーメードのプランを見ていただきます。
• お客様と一緒に考えプランをよりよい形に作り上げます。

• ライフプランニングにもとづく幸せな未来を約束いたします。

• ライフプランの変化に合わせて、保障内容を最適な状況に保てるようメンテナンスを行います。
• 幸せな人生に役立つ各種情報を提供いたします。

商品を売るのではなく、資産運用のプロセスを提案いたします。
年金運用の分野で採用されている専門的な運用プロセスを個人レベルに適用していきます。

独立性　　「どの金融機関の系列にも属さない独立した立場で接する」
長期運用　「アセット・アロケーション（資産配分）戦略をもとに分散投資を行い、長期にわたってお客様のご要望に合わせたポートフォリオを提案します」

• お客様と相談しながら、運用ニーズを明確にします。
  また、どのような性質の資金で、どの程度のリスクが取れるか相談します。

• ご相談内容をもとに、お客様にふさわしいポートフォリオ（資産の組み合わせ）を選定します。
  そして、それぞれの資産にどのようなファンドを組み入れるべきかを検討し、決定します。

• 経済的自由を求め、ライフプランに即して長期分散投資の始まりです。

• 継続的にお客様の資産をチェックし、お知らせいたします。

• お客様のニーズや、市場環境の変化に合わせて、資産運用の見直しや修正を行います。

あなたにファイナンシャルゴールを設定していただき、あなたの目標・ゴールを確認したうえで、より効率的にFP業務を展開していきます。

• 現状データの記入、あなたの「夢・目標」の明確化、ファイナンシャルゴールの設定。

例えば、あなたのライフプラン表の作成も致します。
あなたの将来や家族、希望をヒアリングした上で、あなたに沿ったライフプランを作成致します。
その上で、将来大切な物、必要な物に向けてライフマネジメントも行っています。

• キャッシュフロー表分析。

• あなたや家族が描いた夢プランを反映させた提案書をごらんいただきます。
• キャッシュフロー表分析。（対策後）
• プランを検討いただき、あなたの納得のいくプランで最終決定。

• あなたや家族が描いた夢プランを反映させた提案書をごらんいただきます。
• キャッシュフロー表分析。（対策後）
• プランを検討いただき、あなたの納得のいくプランで最終決定。

• あなたを継続的にフォローしていきます。
• あなたの状況饒辺か、考え方・目標（夢）の変化に対応し、定期的な見直し実行。